Bilişim yoluyla dolandırıcılık, teknolojinin kullanılmasıyla haksız kazanç elde etmeye yönelik suçlardan biridir. Türk Ceza Kanunu’nun 158. maddesi kapsamında nitelikli dolandırıcılık suçu olarak değerlendirilir ve ağır cezalar öngörülür. Sahte internet siteleri, kimlik avı (phishing), sosyal mühendislik yöntemleri ve dijital ödeme sistemleri üzerinden yapılan dolandırıcılıklar en yaygın örnekler arasındadır. Bu tür suçlara maruz kalan kişilerin, hızlı bir şekilde suç duyurusunda bulunarak hukuki süreci başlatması büyük önem taşır. Bilişim yoluyla dolandırıcılık davalarında uzman bir ceza avukatıyla çalışmak, mağduriyetin giderilmesi ve faillerin cezalandırılması açısından kritik rol oynar.

 

Bilişim YOLUYLA Dolandırıcılık

1- BİLİŞİM VE BİLİŞİM SİSTEMLERİ NEDİR?

Bilişim, bilgi ve iletişim teknolojilerini kapsayan geniş bir alandır. Verileri işler, saklar ve iletir. Günümüzde bireyler ve kurumlar, büyük ölçüde dijital ortamda etkileşim kurar. Bu nedenle bilişim, hayatın her alanında kritik bir rol oynar. Bilişim sistemleri, donanım, yazılım, ağ altyapıları ve insan faktörünün birleşmesiyle oluşur. Veri yönetimini ve dijital süreçleri yönlendirir. Finansal işlemlerden kamu hizmetlerine, sağlık sektöründen eğitime kadar geniş bir alanda kullanılır.

Ancak bilişim sistemlerinin yaygınlaşmasıyla birlikte, bu sistemleri kötüye kullanan kişiler de çoğalmıştır. Bilişim yoluyla dolandırıcılık, dijital dünyada ciddi bir tehdit oluşturur. Kimlik avı saldırıları, sahte web siteleri ve çevrimiçi ödeme sistemlerinin manipülasyonu yaygın dolandırıcılık yöntemleridir. Veri hırsızlığı, kişisel ve kurumsal güvenliği tehlikeye atar. Bilişim sistemleri, bilgi güvenliğini sağlamak ve süreçleri verimli hale getirmek için vardır. Ancak, kötü niyetli kişiler bu sistemlerdeki açıkları istismar eder.

Dolandırıcılar, bilişim sistemlerinin sunduğu hız ve otomasyon avantajlarını kullanır. Böylece, geleneksel dolandırıcılık yöntemlerine göre daha etkili hale gelirler. Yapay zeka destekli sahte içerikler ve deepfake teknolojileri, insanları kandırmak için gelişmiş yöntemler sunar. Sosyal mühendislik saldırıları, kullanıcıları aldatır. Kurumlar ve bireyler, bu saldırılara karşı korunmak için güçlü siber güvenlik önlemleri almalıdır. Bilinçli dijital kullanım alışkanlıkları edinmeli ve güvenilir bilişim sistemleriyle çalışmalıdır.

Bilişim ve bilişim sistemleri, hayatı kolaylaştırır ve iş süreçlerini hızlandırır. Ancak, bilişim yoluyla dolandırıcılık ve diğer siber suçlar risk oluşturur. Bu nedenle bireyler ve kurumlar, sadece bilişim sistemlerini kullanmamalıdır. Aynı zamanda güvenlik açıklarını ve olası tehditleri de anlamalıdır. Bilinçsiz kullanım ve ihmalkarlık, dolandırıcılara fırsat tanır. Güçlü bir siber güvenlik bilinci, bilişim yoluyla dolandırıcılıkla mücadelede en etkili savunmadır.

2- Dolandırıcılık Suçu ve Dolandırıcılık Suçunun TCK Kapsamında Genel Hatlarıyla İncelenmesi

Dolandırıcılık, mağduru hileli davranışlarla aldatma ve bu aldatma sonucunda haksız menfaat elde etme suçudur. Mağdur veya bir başkası bu süreçte zarar görür. Türk Ceza Kanunu (TCK) kapsamında bilişim yoluyla dolandırıcılık suçu 157. ve 158. maddelerde düzenlenmiştir. Bu suçun basit ve nitelikli halleri ayrıntılı şekilde belirlenmiştir.

TCK 157. maddesi, basit dolandırıcılığı tanımlar. Fail, hileli davranışlarla bir kişiyi kandırır ve bu kandırma sonucunda menfaat sağlar. Bu suçun oluşması için failin bilerek ve isteyerek hile yapması gerekir. Mağdur, hileye inanarak zarar görmeli ve fail bu zarardan kazanç elde etmelidir.

TCK 158. maddesi, nitelikli dolandırıcılığı düzenler. Suçun kamu kurumları, bilişim sistemleri veya dini duyguların istismarı yoluyla işlenmesi cezayı ağırlaştırır. Kamu görevlileri görevini kötüye kullanarak dolandırıcılık yaparsa, suçun niteliği değişir. Nitelikli dolandırıcılığın cezası ağır hapis ve adli para cezasıdır.

Bilişim yoluyla dolandırıcılık, teknolojinin yaygınlaşmasıyla siber ortamda daha sık görülmeye başladı. Bu nedenle TCK’nın 158. maddesi, bilişim sistemleri aracılığıyla işlenen dolandırıcılığı ayrı bir başlık altında ele alır. Bilişim yoluyla dolandırıcılık, kimlik avı, sahte web siteleri, sahte ödeme sistemleri ve sosyal mühendislik yöntemlerini içerir.

3- Banka veya Kredi Kurumlarının Araç Olarak Kullanılması Suretiyle Dolandırıcılık Suçu (TCK m.158/1-f) Nedir?

Banka veya kredi kurumlarının kullanılmasıyla bilişim yoluyla dolandırıcılık, ceza avukatı desteği gerektiren suçlardır. Bu suç, failin bir banka, kredi kurumu veya finansal kuruluşun güvenilirliğinden yararlanarak mağduru aldatması ve bu aldatma sonucunda menfaat sağlamasıdır. Türk Ceza Kanunu’nun 158. maddesinin 1. fıkrasının (f) bendine göre, bu tür dolandırıcılık, nitelikli bilişim yoluyla dolandırıcılık kapsamında yer alır.

Bu suçların temel özelliği, bankalar, kredi kuruluşları veya finansal güvenilirliği yüksek kurumlar kullanılarak işlenmesidir. Mağdur, bu güvenilir kurumlar aracılığıyla aldatılır. Bankalar ve kredi kuruluşları, finansal işlemlerin güvenliğini sağlamakla yükümlüdür. Bu nedenle, bu tür dolandırıcılık eylemleri daha etkili olup mağdurlarda büyük ekonomik kayıplara yol açar.

Suçun oluşabilmesi için failin kasıtlı olarak hileli bir davranış sergilemesi ve banka veya kredi kurumunu bir araç olarak kullanması gerekir. Mağdur aldatılmalı ve zarara uğratılmalıdır. Sahte kredi başvuruları, açılan sahte banka hesapları, çalıntı kredi kartlarıyla yapılan işlemler ve kredi limiti artırma veya borç yapılandırma adı altında mağdurlar kandırılmaktadır.

Banka ve kredi kurumları aracılığıyla gerçekleştirilen bu dolandırıcılık suçları, dijital bankacılık ve internet üzerinden yapılan işlemlerle yaygınlaşmıştır. Online ödeme sistemleri, sahte banka e-postaları ve internet bankacılığı dolandırıcılığı, mağdurları doğrudan banka veya kredi kuruluşlarıyla işlem yaptığına inandırmak için kullanılmaktadır.

TCK 158/1-f uyarınca bu suçların hukuki çerçevesi ağır yaptırımları içerir. Bu suç, basit dolandırıcılıkla karşılaştırıldığında daha ağır cezalandırılır. Fail, güvenilir finansal kurumların adını kullanarak mağduru kandırır. Bu nedenle mağdurun aldanma olasılığı artar. Bilişim yoluyla dolandırıcılık, hem bireyler hem de finansal sistem için ciddi riskler taşır. Hukuki yaptırımlar, bu suçlara karşı sertleştirilmiş ve kamu güvenliğini tehdit eden dolandırıcılık türlerine karşı denetimler sıklaştırılmıştır.

4- Banka veya Kredi Kurumlarının Araç Olarak Kullanılması Suretiyle Dolandırıcılık Suçunun Unsurları

Banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılmasıyla bilişim yoluyla dolandırıcılık, ceza avukatı desteği gerektiren suçlardır. Türk Ceza Kanunu’nun (TCK) 158. maddesinin 1. fıkrasının (f) bendinde bu suç, dolandırıcılığın daha ağır yaptırımlara tabi tutulduğu nitelikli hallerinden biri olarak düzenlenmiştir.

Bu suçların temelinde, bankalar ve kredi kuruluşlarının güvenirliğini kullanır. Mağdurun aldatılması ve failin haksız kazanç elde etmesi yer alır. Finansal işlemlerin dijitalleşmesi, banka ve kredi kurumları aracılığıyla işlenen bilişim yoluyla dolandırıcılık suçlarını daha karmaşık hale getirmiştir. Hem geleneksel hem de siber ortamda işlenen bu suçlar, ciddi hukuki sonuçlar doğurur.

Suçun unsurlarının belirlenmesi, dolandırıcılığın tespit edilmesi ve hukuki sürecin doğru bir şekilde yürütülmesi önemlidir. Bu süreç, ceza avukatı desteğiyle doğru bir şekilde yönetilmelidir.

A-  Fail ve Mağdur

Bilişim yoluyla dolandırıcılık suçunu, gerçek veya tüzel kişiler işleyebilir. Ancak, banka veya kredi kurumları aracılığıyla yapılan dolandırıcılık eylemleri, finansal bilgiye sahip kişiler, profesyonel dolandırıcılık örgütleri veya içerden bilgi sızdıran çalışanlar tarafından organize edilir.

Mağdur ise doğrudan banka müşterileri, finans kuruluşlarıyla işlem. yapan bireylerdir. Ya da ilgili finansal kurumların kendisi olabilir. Bazı durumlarda bankalar ve kredi kurumları da bu bilişim yoluyla dolandırıcılık suçu ve. ceza avukatı gerektiren suçlarun mağduru olabilmekte, finansal kuruluşların itibar kaybına uğraması söz konusu olabilmektedir.

B-   Hileli Davranışlar ve Aldatma Unsuru

Dolandırıcılık suçunun en temel unsurlarından biri, hileli hareketlerin gerçekleştirilmesidir. Fail, mağdurun güvenini kötüye kullanmalı, hileli işlemlerle mağdurun gerçeği farklı algılamasına sebep olmalıdır.

Hileli eylemler, bilişim sistemlerinin kullanılmasıyla daha karmaşık hale gelmiştir. Banka veya kredi kurumları aracı kılınarak gerçekleştirilen bilişim yoluyla dolandırıcılık. ve ceza avukatı desteği gerektiren dolandırıcılık yöntemleri arasında şunlar bulunmaktadır:

Sahte kredi başvuruları: Gerçek veya çalıntı kimlik bilgileri kullanılarak bankalardan kredi çekme girişimi.

Sahte banka hesapları: Dolandırıcılık amacıyla başkaları adına sahte hesap açılması.

Kredi kartı dolandırıcılığı: Çalıntı veya sahte kredi kartları ile yapılan işlemler.

İnternet bankacılığı sahtekarlıkları:

Ponzi sistemleri ve sahte yatırım fonları:

Böyle hileli işlemler, mağdurun banka veya kredi kurumlarının gerçek hizmet sunduğunu düşünmesini sağlamak amacıyla tasarlanır.

C-  Banka veya Kredi Kurumunun Araç Olarak Kullanılması

Banka veya kredi kurumlarının, failin bilişim yoluyla dolandırıcılık eylemini gerçekleştirmek için araç olarak kullanılması, dolandırıcılığın temel unsurlarından biridir. Bu suçun oluşabilmesi için bankanın doğrudan zarar görmesi gerekmez; ancak işlemin bu kurumların aracılığıyla yapılması gerekir.

Günümüzde, online bankacılık, kredi başvuru süreçleri ve mobil ödeme sistemleri, dolandırıcılara yeni fırsatlar yaratmaktadır. Dijital dönüşüm, bankaların hizmet hızını ve güvenilirliğini artırırken, dolandırıcıların yöntemlerini geliştirmelerine de yol açmıştır.

D-  Mağdurun Aldatılması ve Maddi Zarar Görmesi

Dolandırıcılık suçunun oluşabilmesi için, mağdurun failin hileli davranışlarına inanarak işlem yapması ve zarara uğraması gerekir. Zarar, doğrudan maddi kayıp olabileceği gibi, dolaylı zararlar da doğurur. Eğer mağdur, hileyi fark eder ve zarar görmeden durumu engellerse, suç teşebbüs aşamasında kalır ve buna göre değerlendirilir.

E- Failin Haksız Kazanç Elde Etmesi

Dolandırıcılık bilişim yoluyla dolandırıcılık suçu ve ceza avukatı gerektiren. suçlarunun tamamlanabilmesi için failin haksız bir kazanç sağlaması gerekmektedir. Bu kazanç, doğrudan mağdurdan elde edilen bir maddi menfaat veya dolaylı bir ekonomik avantaj olur.

ÖZETLE :

Banka veya kredi kurumları, bilişim yoluyla dolandırıcılık amacıyla kullanıldığında ciddi suçlar ortaya çıkar. Bu suç, hileli hareketler, mağdurun aldatılması, bankacılık sisteminin dolandırıcılık için kullanılması ve mağdurun zarara uğraması gibi unsurlardan oluşur.

Teknolojinin ilerlemesiyle birlikte siber dolandırıcılık yöntemleri artmıştır. Sahte banka işlemleri, kimlik avı (phishing), dijital para transferleri ve sahte yatırım planları gibi dolandırıcılık yöntemleri yaygınlaşmıştır.

Banka ve finans kuruluşlarının güvenlik önlemleri artırmalı, kullanıcılar bilinçlendirilmeli ve yasal yaptırımlar caydırıcı hale getirilmelidir. Bilişim yoluyla dolandırıcılıkla mücadelede bireysel farkındalık ve devlet destekli siber güvenlik politikalarının güçlendirilmesi gereklidir. Bu suçlarla etkin mücadele için, suçun unsurlarının iyi anlaşılması, mağdurların bilinçlendirilmesi ve siber güvenlik önlemlerinin artırılması önemlidir. Hukuki düzenlemeler, faillerin cezalandırılması için önemli bir araçtır, ancak teknolojinin gelişmesi yeni dolandırıcılık yöntemlerinin ortaya çıkmasına yol açmaktadır. Bu, daha kapsamlı önlemler alınmasını zorunlu kılmaktadır.

5- Bilişim Yoluyla Dolandırıcılıkta Kullanılan Yaygın Yöntemler

Bilişim yoluyla dolandırıcılık, teknolojinin gelişmesiyle daha karmaşık ve sofistike hale gelmiştir. Günümüzde, bireylerin ve kurumların finansal güvenliğini tehdit eden en büyük siber dolandırıcılık suçlarından biridir. Siber dolandırıcılık, mağdurların kişisel, finansal veya kurumsal bilgilerini ele geçirmek, yetkisiz işlemler yapmak ve haksız kazanç sağlamak amacıyla uygulanır. İşte en yaygın bilişim yoluyla dolandırıcılık yöntemleri ve nasıl işlediği:

1. Phishing (Oltalama) Saldırıları

Phishing, siber dolandırıcıların sahte e-postalar, SMS’ler veya web siteleri aracılığıyla mağdurları kandırarak kişisel ve finansal bilgilerini ele geçirdiği bir yöntemdir.

• Sahte banka e-postaları: Dolandırıcılar, banka tarafından gönderilmiş gibi görünen sahte e-postalarla mağdurun kullanıcı adı, şifre veya kredi kartı bilgilerini ele geçirir.

• Sahte giriş sayfaları: Kullanıcılar, sahte internet bankacılığı giriş ekranına yönlendirilir ve bilgilerini girer. Bu bilgiler dolandırıcıların eline geçer.

• Kimlik avı mesajları: Kullanıcılar, hesaplarının kapatılacağı veya güvenlik güncellemesi gerektiği iddia edilerek, sahte bağlantılara tıklamaya teşvik edilir.

2. Sahte E-Ticaret Siteleri (Online Alışveriş Dolandırıcılığı)

Dolandırıcılar, olmayan ürünleri varmış gibi göstererek sahte e-ticaret siteleri oluşturur ve mağdurlardan ödeme alarak kayıplara karışır.

Gerçek markalara benzeyen web siteleri: Popüler e-ticaret platformlarının kopyaları oluşturularak mağdurların güveni kazanılır.

Sosyal medya reklamlarıyla kandırma: Instagram ve Facebook gibi platformlarda sahte reklamlarla mağdurların ilgisini çeken ürünler sunulur.

Ödeme aldıktan sonra iletişimin kesilmesi: Mağdurlar ödeme yaptıktan sonra satıcıyla iletişime geçemez ve ürünlerini teslim alamaz.

3. Sosyal Mühendislik Saldırıları

Sosyal mühendislik saldırıları, bireylerin güvenini kazanarak hassas bilgilerini ele geçirme yöntemidir. Sahte müşteri hizmetleri yetkilileri: Dolandırıcılar, banka veya finans kuruluşunun müşteri hizmetleri gibi davranarak mağdurun hesap veya kart bilgilerini ele geçirmeye çalışır.

• Telefon dolandırıcılığı (Vishing):

• WhatsApp ve SMS dolandırıcılığı: “Kazandınız” gibi mesajlarla mağdurların bilgilerini paylaşması sağlanır.

4. Kendi Rızasıyla İşlem Yapan Mağdurlar (Yatırım ve Finansal Dolandırıcılık)

Bazı bilişim yoluyla dolandırıcılık yöntemleri, mağdurun kandırılarak kendi isteğiyle işlem yapmasını sağlamaya dayanır.

Yatırım vaadiyle dolandırıcılık

Ponzi sistemleri

Kripto para dolandırıcılığı

5.Sosyal Medya Hesapları Üzerinden Dolandırıcılık

Günümüzde sosyal medya, bireyler ve işletmeler için iletişim ve pazarlama aracıdır. Ancak, dolandırıcıların hedef aldığı bir alan haline gelmiştir. Sosyal medya dolandırıcılığı, kişisel bilgileri ele geçirmek, sahte ürünler satmak, kimlik avı (phishing) yapmak ve haksız kazanç sağlamak amacıyla kullanılan bilişim yoluyla dolandırıcılık suçlarından biridir.

Sosyal medya platformlarının geniş kullanıcı kitlesi ve etkileşim mekanizmaları, dolandırıcıların mağdurları kandırmasını kolaylaştırır. Özellikle Instagram, Facebook, Twitter (X), TikTok ve LinkedIn gibi popüler platformlarda, kötü niyetli kişiler sahte hesaplar açarak veya güvenilir hesapları ele geçirerek dolandırıcılık yapmaktadır.

6- Nitelikli Dolandırıcılık Suçunda Etkin Pişmanlık

Nitelikli bilişim yoluyla dolandırıcılık (TCK. 158), dolandırıcılığın daha ağırlaştırıcı yöntemlerle işlenmesi durumunda cezanın arttığı bir suç türüdür. Türk Ceza Kanunu’nun 168. maddesi, bilişim yoluyla dolandırıcılık suçlarında etkin pişmanlık hükümlerini düzenler. Bu hüküm, nitelikli dolandırıcılık suçlarına da uygulanır. Ancak, etkin pişmanlık hükümlerinden yararlanmak için belli şartların sağlanması gerekir.

Etkin Pişmanlığın Kovuşturma Öncesinde Gerçekleşmesi

Fail, kovuşturma başlamadan önce mağdurun zararını tamamen giderirse, mahkeme cezada üçte ikiye kadar indirim uygulayabilir. Bu durumda, failin pişmanlığı ve mağdurun zararını karşılaması dikkate alınarak ceza hafifletilir.

Örnek:

• Bir kişi banka veya kredi kurumlarını araç olarak kullanarak haksız kazanç elde ettiyse ve. dolandırdığı parayı henüz hakkında kovuşturma başlamadan önce mağdura geri öderse, etkin pişmanlık hükümlerinden azami ölçüde yararlanılır.

2. Etkin Pişmanlığın Kovuşturma Başladıktan Sonra, Ancak Hüküm Verilmeden Önce Gerçekleşmesi

Fail, hakkında kovuşturma başladıktan sonra ancak mahkeme hüküm vermeden önce mağdurun zararını tamamen karşılarsa, cezasında yarıya kadar indirim uygulanır.

Örnek:

Bilişim yoluyla dolandırıcılık yapan fail, dava açıldıktan sonra mağdurun zararını tamamen giderirse, mahkeme etkin pişmanlık uygular. Bu durumda, verilecek ceza yarıya kadar indirilir.

3. Kısmi Geri Verme Halinde Etkin Pişmanlık

Eğer fail, mağdurun zararının yalnızca bir kısmını giderirse,. etkin pişmanlık hükümlerinin uygulanabilmesi için mağdurun rızasının alınması gerekir. Mağdur, kalan kısmın giderilmemesine rağmen etkin pişmanlık hükümlerinin uygulanmasına rıza gösterirse, mahkeme cezada indirim yapılır.

Örnek:

Dolandırıcılık, bilişim yoluyla dolandırıcılık ve ceza avukatı gerektiren suçlar kapsamındadır.

Fail, bu suçları işleyerek 100.000 TL kazanç elde ederse mahkeme süreci başlar.

Eğer fail, yalnızca 70.000 TL’sini geri öderse mağdur kalan miktarı affedebilir.

Mağdur affederse etkin pişmanlık hükümleri uygulanır ve ceza indirimi gündeme gelir.

Ancak mağdur rıza göstermezse etkin pişmanlık hükmünden yararlanılamaz ve ceza uygulanır.

4. Etkin Pişmanlığın Sonuçları ve Ceza İndirimi

TCK 168 kapsamında etkin pişmanlık hükümleri, nitelikli bilişim yoluyla dolandırıcılık suçlarında failin cezasını tamamen ortadan kaldırmaz. Ancak, mahkeme tarafından cezanın önemli ölçüde indirilmesini sağlar.

Kovuşturma başlamadan önce zarar tamamen giderilmişse → Cezada üçte ikiye kadar indirim uygulanır.

Kovuşturma başladıktan sonra, ancak hüküm verilmeden önce. zarar tamamen giderilmişse → Cezada yarıya kadar indirim uygulanır.

Kısmen zarar giderilmişse → Etkin pişmanlık hükümlerinin uygulanması için mağdurun rızası gereklidir.

Sonuç :

Nitelikli bilişim yoluyla dolandırıcılıkta etkin pişmanlık, failin zararı tamamen gidermesiyle ceza indirimi sağlar.

Bu indirim, yalnızca belirli aşamalarda ve mağdurun zararının karşılanmasıyla mümkündür.

Etkin pişmanlık, failin cezasını hafifletmek için bir fırsat sunar.

Ayrıca, mağdurun zararını hızla karşılamasını teşvik eder.

BANKA HESAPLARINIZI VEYA TELEFONUNUZU BAŞKALARINA KULLANDIRMAK SİZİ SUÇUN FAİLİ YAPABİLİR!

Günümüzde finansal işlemler ve iletişim büyük ölçüde dijital ortamda yapılmaktadır. Banka hesapları, telefon numaraları ve dijital cüzdanlar kişisel kimlikler kadar önemlidir. Ancak, birçok kişi farkında olmadan hesaplarını başkalarına vererek bilişim yoluyla dolandırıcılığa karışmakta ve ceza avukatı desteği gerektiren suçlarla karşılaşmaktadır. Masum bir yardım, ceza hukuku kapsamında suç teşkil edebilir. Hesaplarınızın kötü niyetli kişilerce kullanılması, dolandırıcılık ve kara para aklama gibi suçlara yol açabilir. Bu suçlara karışanlar ciddi hukuki sorumluluklarla karşılaşabilir.

Banka hesaplarını başkalarına vermek, yapılan her işlemin yasal sorumluluğunu size yükler. Özellikle kötü niyetli kişiler, banka hesaplarınızı dolandırıcılık, yasa dışı bahis ve kara para aklama amacıyla kullanabilir. Hesabınız üzerinden yapılan işlemler, mağdurlara zarar verebilir ve dolandırıcılık suçuna karışmanıza neden olabilir. Türk Ceza Kanunu’na göre, hesabınızın suça aracılık etmesi durumunda, savunmanız kabul edilmez.

Telefon numaranızın başkaları tarafından kullanılması da ciddi hukuki sonuçlar doğurur. SMS onay kodları, sahte kredi başvuruları ve yasa dışı para transferleri için telefon numaralarınız kullanılır. Eğer telefon numaranız yasa dışı bir işlemde kullanılırsa, hakkında soruşturma başlatılır. Birçok kişi, yakınlarının isteğiyle banka hesabı veya telefon numarasını paylaşarak suçlara karıştığını fark etmez. Bu durum, ağır ceza ile sonuçlanır.

Finansal dolandırıcılıkla mücadelede en önemli nokta, kişisel bilgilerinizi korumaktır. Hesap ve telefon numaranızın üçüncü şahıslarla paylaşılması, suçlu duruma düşmenize neden olur. Eğer hesabınızın yasa dışı amaçlarla kullanıldığını fark ederseniz, hemen yetkililere bildirin. “Benim haberim yoktu” gibi savunmalar kabul edilmez. Banka hesaplarınızı, IBAN numaranızı ve telefonunuzu kimseyle paylaşmamalısınız.

SIKÇA SORULAN SORULAR ‘’SSS’’

1. Banka hesabımı başkasına kullandırmak bilişim yoluyla dolandırıcılık suçu ve ceza avukatı gerektiren suçlar mu?

Banka hesabınızı başkasına kullandırmak, bilişim yoluyla dolandırıcılık suçu oluşturur. Hesabınızı başkasına vererek yapılan işlemler, malvarlığı değerlerini aklama (TCK 282), dolandırıcılık (TCK 157-158) veya yasa dışı bahis oynatma (7258 Sayılı Kanun) gibi suçlarla ilişkilendirilebilir. Hukuk önünde “Ben sadece hesabımı verdim, yapılan işlemlerden haberim yoktu” savunması geçerli değildir. Hesabınızı kullanan kişi dolandırıcılık yaparsa, siz de suçlara iştirak etmiş sayılabilirsiniz.

2. Banka hesabını başkasına kullandırmanın cezası nedir?

Türk Ceza Kanunu’na göre, banka hesabını başkasına kullandırmak bilişim yoluyla dolandırıcılık ve ceza avukatı desteği gerektiren suçlardır.

• Dolandırıcılık kapsamında değerlendirildiğinde (TCK 157-158): 3 yıldan 10 yıla kadar hapis ve adli para cezası uygulanır.

• Kara para aklama bilişim yoluyla dolandırıcılık suçu ve ceza avukatı gerektiren suçlaru kapsamında. değerlendirildiğinde (TCK 282): 4 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası ve ağır para cezası öngörülmektedir.

Yasa dışı bahis dolandırıcılığına aracılık edilirse, 6 aydan 3 yıla kadar hapis ve yüksek miktarda adli para cezası uygulanır. Hesabınızı kullandırarak bir bilişim yoluyla dolandırıcılık suçunun mağduruysanız ceza avukatlarından destek alın.

3. Hesabımı başkasına kullandırmak vergi incelemesine neden olur mu?

Evet, banka hesabınızı başkasına kullandırmanız, Vergi Usul Kanunu ve Gelir Vergisi Kanunu kapsamında incelemeye tabi olmanıza neden olur.

Hesabınız üzerinden yapılan yüksek miktarlı para transferleri, vergi kaçırma şüphesi oluşturur.

Maliye Bakanlığı ve MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu), hesabınıza giren paraların kaynağını araştırır.

Eğer ticari faaliyet yürütmediğiniz halde düzenli yüksek meblağlı işlemler varsa, vergi borcu çıkar.

Danıştay’ın son kararlarına göre, banka hesaplarını başkalarına kullandıran kişiler, cezalı vergi öder.

4. Banka hesabımı başkasına kullandırdım, yasa dışı işlemler yapılırsa ben dolandırıcılık suçundan yargılanır mıyım?

Evet, banka hesabınızı başka birine kullandırırsanız bilişim yoluyla dolandırıcılık suçundan yargılanabilirsiniz.

Hesabınızın kötüye kullanıldığını fark ederseniz, derhal bankanıza ve savcılığa başvurmanız gerekir.

Yetkililere bildirimde bulunmazsanız, dolandırıcılığa iştirak ettiğiniz veya kara para aklamaya. yardım ettiğiniz gerekçesiyle bilişim yoluyla dolandırıcılık suçu ve ceza avukatı gerektiren suçlarlanabilirsiniz.

Ceza hukukunda “ben bilmiyordum” gibi bir savunma geçerli. değildir; çünkü banka hesabınız üzerindeki her işlemden sorumlusunuz.

5. Hesabımı başkasına kullandırdım, nasıl bir hukuki süreç ve ağır ceza avukatı desteği ile karşılaşırım?

Hesabınızı başkasına kullandırırsanız ve bilişim yoluyla dolandırıcılık suçu işlendiği tespit edilirse, savcılık hakkınızda soruşturma başlatır.

Savcılık, banka kayıtlarınızı inceleyerek yasa dışı işlemleri araştırır.

Mahkeme süreci başlarsa, bilişim yoluyla dolandırıcılık suçu ve ceza. avukatı gerektiren suçlarun ağırlığına bağlı olarak hapis veya para cezası alabilirsiniz.

Eğer bilişim yoluyla dolandırıcılık suçu kara para aklama kapsamında değerlendirilirse, yetkililer hesaplarınıza bloke koyar.

Hukuki süreci en iyi şekilde yönetebilmek için bir ceza avukatına başvurun. Bir ceza avukatına başvurmak, hukuki süreci en iyi şekilde yönetmenizi sağlar.

6. IBAN veya dijital cüzdanımı başkasına kullandırmak bilişim yoluyla dolandırıcılık suçunu oluştururmu?

Evet, IBAN veya dijital cüzdanınızı (Papara, Paycell, Payoneer, Binance vb.) başkalarına kullandırmak. da bilişim yoluyla dolandırıcılık suçu ve ceza avukatı gerektiren suçlar teşkil eder.

• Dijital cüzdan hesapları, yasa dışı bahis ve kara para aklama için sıklıkla kullanıldığı kontrol edilmektedir.

• Dijital cüzdanlar aracılığıyla yapılan yasa dışı işlemlerde de ceza hukuku kapsamında yargılanabilirsiniz.

IBAN veya dijital cüzdanınızı kesinlikle üçüncü şahıslara kullandırmayın.

7. Hesabımı başkasına kullandırırsam adım kara listeye alınır mı?

Evet, hesabınızı başkasına kullandırırsanız adınız kara listeye alınır.

Banka hesaplarınız bu durumda bloke edilir ve banka, hesaplarınızı bloke eder.

Banka, kredi çekme ve finansal işlemler yapma hakkınızı kısıtlar.

Bankalar sizi “riskli müşteri” olarak değerlendirerek yeni hesap açmanıza izin vermez.

Kara listeye alınan kişiler uzun yıllar finansal işlemlerde sorun yaşanır.

8. Banka hesabımı başkasına kullandırırsam nasıl savunma yapabilirim?

Eğer hesabınızı başkasına kullandırdıysanız, ancak bilişim yoluyla dolandırıcılık suçu ve ceza. avukatı gerektiren suçlar işleneceğinden haberdar olmadığınızı düşünüyorsanız, şu adımları takip etmelisiniz:

Derhal bankanıza başvurup hesap hareketlerinizi inceletin.

Savcılığa giderek suç duyurusunda bulunun ve hesabınızın sizin bilginiz dışında kullanıldığını belirtin

Bir ceza avukatına danışarak hukuki savunmanızı hazırlayın.

Unutmayın, hesabınızı başkasına kullandırmanız yasal bir gerekçe ile açıklanamazsa, ceza alabilirsiniz.

9. Hesabımı başkasına kullandırmak kredi notumu etkiler mi?

Evet, hesabınızı yasa dışı işlemler için kullandırırsanız, bankalar size olan güveni kaybeder. Kredi notunuz bunun sonucunda düşer

Şüpheli işlemler nedeniyle bankalar, sizi “yüksek riskli müşteri” olarak görür. Bankalar, şüpheli işlemler nedeniyle sizi “yüksek riskli müşteri” olarak değerlendirir.

• İlerleyen süreçte kredi çekme ve finansal işlemler yapmanız zorlaşır.

10. Banka hesabımı başkasına kullandırmak hangi bilişim yoluyla dolandırıcılık suçunu oluşturur?

Banka hesabınızı başkasına kullandırmak, bilişim yoluyla dolandırıcılık, kara para aklama, yasa dışı bahis oynatma ve vergi kaçakçılığı gibi suçlara aracılık etmenize neden olur. Hukuki sorumluluklardan kaçınmak için banka hesabınızı ve finansal bilgilerinizi asla üçüncü şahıslarla paylaşmayın!

ÖNEMLİ BİLGİLENDİRME

Bu metin, yalnızca bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır ve hukuki bir danışmanlık hizmeti yerine geçmez. İçerikte yer alan bilgiler genel bilgilendirme sağlamak amacıyla sunulmuş olup, herhangi bir yasal sorumluluk doğurmaz. Hukuki süreçler somut olaylara göre değişkenlik gösterebilir. Bu nedenle, herhangi bir hukuki işlem yapmadan önce alanında uzman bir avukata danışmanız tavsiye edilir.

Daha fazla bilgi almak ve hukuki destek için bizimle iletişime geçebilirsiniz.